שירות זה מאפשר לאפוטרופוס להשקיע כספים השייכים לאדם שהוא משמש לו אפוטרופוס, בקרנות מיוחדות המנוהלות על ידי האפוטרופוס הכללי
תיאור השירות
סעיף 50 לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות קובע כי כספי האדם שמונה לו אפוטרופוס, במידה שאינם דרושים לו לצרכיו השוטפים, יוחזקו ויושקעו על ידי האפוטרופוס כדרוש, לשם שמירת הקרן והבטחת פירות.
תקנות הכשרות המשפטית והאפוטרופסות (דרכים להשקעת כספי חסוי), התש”ס -2000 (להלן: “התקנות”) קובעות את הדרכים בהם יש להשקיע את כספו של האדם שמונה לו אפוטרופוס.
על האפוטרופוס האחריות לוודא כי כספיו של האדם מושקעים על פי התקנות.
הוראות התקנות להשקעת כספים:
האפוטרופוס ישקיע את כספי האדם שמונה לו אפוטרופוס ושאינם דרושים לצרכיו השוטפים באפיקים הבאים:
בנכסים בנקאיים או בניירות ערך כמפורט להלן:
- כספים אשר סביר כי ידרשו לאדם בשנתיים הקרובות – בין אם עבור הוצאות בלתי צפויות (בהתאם להערכה) ובין אם כדי לכסות הוצאות שוטפות העולות על ההכנסות השוטפות – יושקעו באחת או יותר מהדרכים הבאות:,
- פקדונות בנקאיים שקליים נושאי ריבית או הפרשי הצמדה וריבית או קרנות כספיות
- אגרות חוב ממשלתיות שמועד פרעונן אינו עולה על שנתיים ממועד הרכישה.
- כספים אשר סביר כי לא ידרשו לאדם בשנתיים הקרובות – יושקעו באחת או יותר מהדרכים הבאות:
- פקדונות בנקאיים שקליים או תכניות חסכון בנקאיות נושאי ריבית או הפרשי הצמדה וריבית לתקופה של שנתיים לפחות.
- אגרות חוב ממשלתיות שמועד פרעונן עולה על שנתיים ממועד הרכישה.
- בהשקעה משותפת באפוטרופוס הכללי – השקעה בקרנות ייעודיות לאנשים שמונה להם אפוטרופוס, המנוהלות על ידי האפוטרופוס הכללי.
- דרך אחרת שאישר בית המשפט מראש.
למעבר למידע מורחב על המקרים / פעולות בהן נדרש אישור בית משפט
השקעה משותפת באפוטרופוס הכללי
בהתאם לאמור בסעיף 2(3) לתקנות הכשרות המשפטית (השקעת כספי חסוי) התש”ס-2000, ניתן להשקיע את הכספים השייכים לאדם שמונה לו אפוטרופוס בקרנות האפוטרופוס הכללי, וזאת ללא קבלת אישור בית המשפט.
ההשקעה מתבצעת בשתי הקרנות הבאות (המנוהלות על ידי ועדת השקעות):
- קרן פטורה ממס, בה ניתן להשקיע כספים עד לסכום הנקבע על ידי רשות המיסים (נכון ליום 1.1.19 – כ 920,000 ₪.)
- קרן יחידים – קרן חייבת במס, בה ניתן להשקיע כספים ללא מגבלת סכום.
דמי הניהול הנגבים עבור השקעת הכספים הינם בשיעור של 0.4% מסכום ההשקעה.
מובהר כי אין בהשקעת הכספים בקרנות האפוטרופוס הכללי כל הבטחת תשואה וייתכן שייגרמו אף הפסדים לכספים המושקעים.
תנאים לקבלת השירות
- הכספים המיועדים להשקעה שייכים לאדם שמונה לו אפוטרופוס.
- הוגשו כל המסמכים הנדרשים.
מסמכים נדרשים
עליכם להגיש טופס בקשה להשקעת כספים של אדם שמונה לו אפוטרופוס (בעבר נקרא “טופס א'”) כמפורט בדרכים לקבלת השירות
עליכם לצרף לבקשה את המסמכים הבאים:
- צו מינוי אפוטרופוס.
- צילום תעודת זהות של האפוטרופוס.
לאחר קבלת הבקשה, ייצור עמכם קשר נציג היחידה הכלכלית באפוטרופוס הכללי וימסור לכם הסבר ומידע נוסף אודות אופן השקעת הכספים בקרנות האפוטרופוס הכללי.
ככל ותבקשו להמשיך עם הליך השקעת הכספים באפוטרופוס הכללי, יהיה צורך במילוי טופס נוסף אשר יועבר אליכם וצירוף המסמכים הבאים:
- אישורי בנק על יתרות חשבונות עובר ושב, פיקדונות ומטבע חוץ.
- אישור הבנק ביחס ליתרת חשבון ניירות ערך, בו קיים פירוט הרכב תיק ההשקעות בחתך אפיקי השקעה ובחלוקה להשקעות בישראל ולהשקעות מחוץ לישראל (באחוזים).
- אישורי בנק ביחס לתוכניות חיסכון. לגבי כל תכנית חיסכון יפורטו בנפרד: יתרה, מועד יציאה קרוב ומועד פירעון.
- אישור על יתרות קופת גמל.
אפשרות תשלום
- גביית דמי ניהול בשיעור של 0.4% מסכום ההשקעה מתבצעת באופן אוטומטי מהקרן.
דרכים לקבלת השירת
בדואר
עליכם להדפיס את הטופס, למלא את הפרטים הנדרשים ולשלוח אותו בצירוף המסמכים הנדרשים ל”יחידה הכלכלית” באפוטרופוס הכללי.
כתובת למשלוח:
היחידה הכלכלית, האפוטרופוס הכללי, יפו 216 (בנין שערי העיר) ירושלים.
בדואר אלקטרוני
עליכם להוריד את הטופס, למלא אותו, לסרוק את המסמכים הנדרשים ולצרף אותם כקבצים מצורפים, ולשלוח ליחידה הכלכלית באפוטרופוס הכללי.
כתובת דואר אלקטרוני:kerenapac@justice.gov.il.
המשך הטיפול בבקשה
בחינת הבקשה אישורה והעברת הכספים:
- לאחר קבלת מלוא המסמכים, תיבחן הבקשה על ידי הגורמים הרלוונטים (במחוז בו מטופל התיק וביחידה הכלכלית).
- עם אישור הבקשה, נציג היחידה הכלכלית יצור קשר עם האפוטרופוס לצורך מסירת פרטי חשבון בנק לשם העברת הכספים המיועדים להשקעה לחשבון בנק על שם האפוטרופוס הכללי.
- לאחר העברת הכספים, יפתח ח-ן פנימי באפוטרופוס הכללי על שם האדם שמונה לו אפוטרופוס, אשר יניב תשואה בהתאם לתשואות הקרן.
ניתן לבצע העברות נוספות להשקעה בקרנות האפוטרופוס הכללי לאחר ההשקעה הראשונית.
קבלת מידע שוטף אודות הכספים המושקעים אצל האפוטרופוס הכללי
מידע על תשואת הקרנות ומצב חשבונות האדם נשלח אל האפוטרופוס אחת לחצי שנה מטעם האפוטרופוס הכללי.
מידע נוסף ניתן לקבל באמצעות פנייה ליחידה הכלכלית באפוטרופוס הכללי, בטלפון: 073-3926916 או 073-3926907 או בדואר האלקטרוני בכתובת: kerenapac@justice.gov.il.
לא ניתן לקבל מידע שוטף או לצפות בחשבון האדם באמצעות רשת האינטרנט.
שחרור הכספים
ניתן לשחרר את הכספים במצבים הבאים:
- הכספים או חלקם נדרשים לצורך סיפוק צרכיו של האדם בכפוף לאישור המפקח/ת במחוז המטפל בתיק.
- האדם נפטר וניתן בעניינו צו ירושה או צו קיום צוואה.
- לצורך השקעת הכספים בדרך אחרת המותרת על פי החוק או שאושרה על ידי בית המשפט.
- האפוטרופסות על האדם בוטלה.
הוראות חוק רלוונטיות
